Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Надежные форекс брокеры с лицензией ЦБ». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Брокер – посредник между инвестором, компаниями-эмитентами и фондовой биржей. Принимать участие в торгах и совершать операции покупки-продажи ценных бумаг и других активов могут только юридические лица. Поэтому без помощи брокера ни инвестором, ни трейдером стать невозможно.
По каким критериям можно определить хорошего брокера
Основные критерии выбора лучшего брокера, с которым окажется надежно и комфортно сотрудничать:
- лицензия ЦБ РФ;
- срок работы компании на рынке;
- биржи, на которых брокер проводит сделки;
- виды активов, с которыми работает компания;
- репутация, рейтинг и отзывы клиентов;
- линейка тарифных планов для разного уровня активности на торгах;
- удобный торговый терминал и мобильное приложение, рейтинг и отзывы о программном обеспечении;
- доступная аналитика, которая поможет принимать решения по поводу сделок с активами;
- дистанционная подача заявки на открытие счетов для начала инвестирования;
- техподдержка, онлайн-чат, голосовая линия;
- количество способов подачи распоряжений брокеру на проведение операций;
- срок и способы пополнения и вывода денег со счета.
Чем больше важных критериев совпадает у одного брокера, тем лучше он вам подходит.
Топ брокеров по объему клиентских операций на Московской бирже
Объем операций, которые проведены клиентами через брокеров на Московской бирже в режимах:
- основных торгов;
- переговорных сделок;
- основных торгов Т+;
- РПС с ЦК;
- торгов РЕПО;
- торгов РЕПО с ЦК.
Лидирующие позиции заняли крупные компании, у которых обслуживают юридические лица, поэтому список расширен до 15 позиций, чтобы стали видны места брокеров, которые ориентированы на частных клиентов.
|
Позиция в рейтинге |
Название брокера |
Объем клиентских операций, по данным на апрель 2022 года |
|
1 |
ООО «БК РЕГИОН» |
7 600 642 727 816 |
|
2 |
ФГ БКС |
3 054 414 725 260 |
|
3 |
ООО «Ренессанс Брокер» |
1 433 914 255 711 |
|
4 |
ВЭБ.РФ |
1 335 164 103 341 |
|
5 |
ВТБ |
1 257 464 915 583 |
|
6 |
Группа Банка «ФК Открытие» |
1 229 524 710 127 |
|
7 |
Банк ГПБ (АО) |
1 091 247 856 573 |
|
8 |
ООО «УНИВЕР Капитал» |
903 762 003 755 |
|
9 |
Сбербанк |
900 406 220 097 |
|
10 |
АО «Райффайзенбанк» |
758 724 706 323 |
|
11 |
ФИНАМ |
502 810 345 833 |
|
12 |
АО «Тинькофф Банк» |
493 324 354 965 |
|
13 |
ООО «АТОН» |
492 201 656 456 |
|
14 |
ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» |
418 417 902 687 |
|
15 |
ПАО «Бест Эффортс Банк» |
409 772 390 930 |
Преимущества и недостатки наличия лицензии у БК
Этот документ означает разрешение на брокерскую деятельность в России. Без него посредник не может выводить сделки клиентов на локальные и зарубежные биржи. Если у БК нет лицензии, но она все равно предлагает инвестиционные услуги — это мошенник, имитирующий работу брокера.
Плюсы компании, которая получила нужные разрешения:
- Отвечает требованиям регулятора.
- Есть достаточный размер собственного капитала.
- Укомплектована компетентными работниками на всех необходимых позициях.
- Ее стандарты и регламенты деятельности отвечают нормам законодательства РФ.
- Ни один из ее основателей и сотрудников не был осужден за финансовые преступления и мошенничество.
Требования Центробанка к брокеру, который хочет получить разрешение
Компания-соискатель должна отвечать следующим основным условиям:
- Соблюдение вступивших в силу нормативных актов, регулирующих процесс биржевой торговли и брокерской деятельности.
- Размер и уровень достаточности собственного капитала отвечают требованиям ЦБ РФ.
- Отдельный банковский счет для операций со средствами клиентов.
- Не менее 1 работника, ведущего учет результата биржевых сделок.
- Как минимум 1 контролер, который будет следить за соблюдением актуальных правовых норм компанией. Эта должность включается в штат провайдера, но не зависит от работы других подразделений.
- Отсутствие судимости по экономическим преступлениям у основателей, членов совета директоров, высшего руководства и у человека, выполняющего функции контролера.
- Обеспечение доступа для проведения аудитов и проверок со стороны уполномоченных регулирующих органов.
Топ 10 Форекс Платформ
| 1 | MetaTrader 5 |
| 2 | MetaTrader 4 |
| 3 | cTrader |
| 4 | MetaTrader 5 mobile |
| 5 | MetaTrader 4 mobile |
| 6 | ZuluTrade |
| 7 | Currenex |
| 8 | UTIP |
| 9 | MultiCharts |
| 10 | Mirror Trader |
Тонкости выбора лучшего брокера
Правильный подход к выбору надежной форекс-компании позволяет защититься от обмана и обнуления депозита. Наш рейтинг форекс-брокеров 2023 года поможет быстро и безошибочно определиться с выбором компании, соответствующей и высоким критериям надежности, и запросам клиента.
На что нужно обращать внимание:
- дата регистрации компании;
- информация о лицензиях и регуляторах;
- страна регистрации, юридический адрес главного офиса, перечень стран, в которых представлена компания;
- условия торговли;
- оперативность клиентской поддержки.
Даже если вы получили выборку из топ-компаний, нужно обратить внимание на то, что каждый посредник предлагает разные условия торговли. Задача будущего клиента заключается в том, чтобы выбрать оптимальный для себя вариант.
Форекс брокеры с лицензией ЦБ РФ в 2023 году
Все компании, предоставляющие брокерские услуги, то есть позволяющие трейдерам торговать на межбанковском рынке Форекс, по новому закону теперь должны получать лицензию ЦБ РФ. В противном случае Центробанк предупреждает, что трейдеру он не сможет гарантировать исполнение заявленных обязанностей Форекс компании. Попросту говоря, по состоянию на 2022 год Форекс брокер без лицензии ЦБ РФ в глазах регулятора не совсем прозрачная компания, которая несет для трейдеров дополнительные риски.
Несмотря на это, многие брокеры продолжают работать под международными лицензиями, заявляя юридически, что их деятельность де-юре ведется не на территории России, а по месту их регистрации.
Почему важно грамотно выбрать Форекс брокера
Это необходимо как из соображений безопасности вносимых средств, так и ввиду нахождения более выгодных условий. На рынке представлено много компаний. Далеко не все они являются надежными. Если вы нарветесь на мошенников, они приложат все усилия для того, чтобы не отдавать вам деньги. И у них в арсенале есть множество средств.
Чаще всего, вам просто не возвращают деньги. Причем для этого подбирают любой предлог. Наиболее изощренный способ – задерживать вывод по любому предлогу, чтобы вы в итоге продолжили торговлю и уже тогда все потеряли.
Ненадежные компании прибегают и к манипулированию котировками. Хотя если они делают это явно, такие шаги заметны трейдерам, и они начинают жаловаться. В сети Интернет достаточно много историй со скриншотами котировок, которые значительно отличаются от цен других компаний.
Что касается условий, необходимо внимательно изучать, что именно предлагает брокер. У одной компании спред минимальный, у другой хорошее кредитное плечо. Где-то вы сможете найти минимальные реквоты и проскальзывания. В общем, к вопросу выбора необходимо подходить очень тщательно и изучать предложения в этой индустрии.
Брокеры с лицензией ЦБ РФ
На момент 2023 года нет брокеров бинарных опционов, зарегистрированных официально на территории России, и в ближайшее время скорее всего их не будет. Основная причина в том, что электронные и цифровые контракты в России не регулируются законом. В 2016 году в парламенте были попытки работать в данном направлении, но дальше планов дело не ушло. Появился лишь закон «О Форекс», но к бинарным опционам это не имеет никакого отношения.
На основании таких фактов становится ясно, что опционного трейдинга в России официально нет. Но и то, что он является незаконным, тоже нельзя сказать. Цифровые контракты в РФ не запрещены, но сайты некоторых брокеров могут блокироваться Роскомнадзором. Вы можете свободно торговать бинарными опционами через любого понравившегося вам брокера.
Так как опционы не запрещены, то есть множество брокеров, работающих в СНГ и в России в том числе. На рынке присутствует немало компаний, ориентированных на Россию, но зарегистрированы они в офшорных зонах. Почему большинство брокеров регистрируют свою деятельность в офшорных зонах? Потому что законы по брокерской деятельности там мягче, а налоги меньше, что конечно же является решающим фактором для всех компаний, так как для любого бизнеса важно увеличивать прибыль при малейших затратах. Условия РФ, к сожалению, не дают такой возможности.
Выбор оптимального брокера
Сразу отметаем брокеров с обязательными месячными платежами и платой за депозитарий.
У нас остались 6 брокеров имеющие из расходов только комиссии за сделку:
- Открытие — 0.08%
- ВТБ — 0,05%;
- БКС — 0,3%
- Сбербанк — 0,06%.
- Финам — 0,05% или 0%.
- Уралсиб — 0,0475%.
Сомнения:
Уралсиб под вопросом. Тарифы на Мосбирже конечно «вкусные». Но все портит минимальная плата в 100 рублей за сделки на СПБ. Скорее нет, чем да.
Сбер вообще не имеет доступа на СПБ. Но это же СБЕР. ))) Как можно пройти мимо.
Дополнительно можно добавить в список кандидатов брокеров с минимальными депозитарными расходами.
| Брокеры | Комиссия за сделку | Депозитарные расходы, в год |
| Промсвязьбанк | 0,25% | 0,012% |
| Газпромбанк | 0,06% | 0,015 — 0,023% |
С кем работать – с российскими Форекс-дилерами или зарубежными брокерами?
Если вы думаете, что все перечисленные выше брокеры терпят убытки, то вы ошибаетесь. Они продолжают работать от лица оффшорных компаний. Следует понимать, что переход в российскую юрисдикцию чреват ухудшением торговых условий, которые коснутся частных трейдеров и инвесторов. Поэтому необходимо взвесить все «за» и «против» перед принятием такого решения. Мы все больше склоняемся к тому, что вся эта затея с лицензированием Форекс-дилеров приведет к стагнации российского рынка Форекс. А все потому, что Банк России преследует одну цель – ограничить Форекс для российских трейдеров. Заместитель председателя Банка России Сергей Швецов даже не скрывает этого, он сравнивает Форекс с игрой в казино, а также открыто заявляет, что Центробанк не заинтересован в распространении Форекс услуг на российском рынке. Но и это еще не все. Новый закон о Форекс коснется не только брокеров, но и частных трейдеров. Мы подготовили для вас пять причин, почему не нужно переходить в российскую юрисдикцию, а лучше вообще выбирать зарубежных брокеров, которые даже не пытались получить лицензию ЦБ РФ, так как с самого начала видели, к чему она приведет.
Почему важна лицензия при выборе Форекс брокеров
Если клиенты рынка Форекс выберут посредника, не имеющего регистрации и лицензии, то возрастает риск утраты денежных средств. Незарегистрированную фирму в любой момент заблокируют, а трейдер не успеет вывести свой выигрыш.
Часто наблюдаются спорные моменты, разрешить которые мирными путями не удается. В этом случае пострадавшая сторона не сможет обратиться в суд за защитой прав и интересов, поскольку брокер работает неофициально. Здесь остается только надеяться на удачу и добропорядочность дилера.
Форекс брокеры с лицензией активно работаю с регулирующими компаниями, находят компромиссы в конфликтах с трейдерами. Такая тактика позволяет посредникам получить статус надежных. Поэтому они пользуются спросом среди инвесторов. Сегодня дистанционный трейдинг сопряжен с высокими рисками для владельцев капитала, очень часто дилеры мошенническими способами отбирают активы или исчезают в неизвестном направлении.
Особенно важно при выборе дилерской компании детально изучить рейтинговые таблицы, ознакомиться с регистрационной информацией. Если на официальном сайте брокера указана лицензия, ее легко проверить через публичные списки Центробанка. Дополнительно стоит уточнить размер кредитного плеча. Когда его величина превышает 1:50, значит, дилер обманывает пользователя и работает по фиктивной лицензии.
Для трейдеров с планами на длительное сотрудничество важны порядок пополнения депозита, вывода выигрыша. Также лучше уточнить нюансы процедуры удержания налога с доходов инвестора, особенно, если есть шанс получения льгот или возмещения из бюджета. Только официальный брокер готов предоставить сведения о размере исчисленного и уплаченного НДФЛ. Важно, чтобы эти данные соответствовали учетной информации из ФНС.
Брокеры с лицензией ЦБ РФ 2019 года
- Финам. Старожил рынка, начавший свою работу очень давно – более 20 лет назад. В принципе, хорошо известен всем, кто знаком с российским фондовым рынком, заслуживающая доверия компания, настоящий форекс брокер с лицензией.
- ВТБ24. В отличие от остальных государственных банков, ВТБ решил открыть своё подразделение в торговле валютами, что в конечном итоге вылилось в образование форекс брокера с лицензией ЦБ РФ 2019 года.
- Альфа форекс. Интересен тем, что по сути является юридическим лицом от коммерческого банка, получившим лицензию центрального банка. Довольно удобный, относительно простой для понимания интерфейс сайта позволит в полной мере ознакомиться со всем тем, что предлагается торговать у этого брокера.
- ПСБ-Форекс. Примерно также, как и в случае с ВТБ. Российский государственный банк, открывший подразделение в виде форекс брокера с лицензией.
- БКС – лицензии на данный момент не имеет, находится в процессе получения. В том, что получит, сомнений практически нет, так как это тоже старожил российского рынка, представленный, в основном, на фондовом секторе.
Условия работы Форекс-дилеров с лицензией ЦБ РФ
| Форекс-дилер | Лицензия ЦБ / СРО | Условия |
|---|---|---|
| ООО «ВТБ Форекс» | Лицензия форекс-дилера № 045-13993-020000 от 01.09.2016 г. / Член СРО «АФД» | — депозит от 50 000 рублей; — максимальное кредитное плечо для открытия позиций 1:45; — 24 валютные пары, включая рублевые; — торговый счет можно открыть в рублях и в долларах США; — пополнить Гарантийно-торговый счет можно без комиссии через ВТБ24-Онлайн; — вывод средств с Гарантийно-торгового счета осуществляется также без комиссий. — минимальный объем сделки 0,5 лота; — плавающий спред от 3 п.; — принудительное закрытие позиции (stop out) при достижении плеча 1:50; — поставщик ликвидности ВТБ 24 (ПАО); — торговая платформа MetaTrader 5; — документы оформляются в офисах Банка ВТБ24 (ПАО); |
| ООО «ПСБ-Форекс» (Промсвязьбанк) | Лицензия форекс-дилера № 045-14023-020000 от 07.04.2017 г. / Член СРО «АФД» | — счет можно открыть минимум на 100 000 рублей. Счет открывается в рублях, расчеты тоже в рублях; — 17 валютных пар; — кредитное плечо 1:40; — минимальный объем сделки 0,01 лота; — спреды от 2 п.; — поставщик ликвидности ПАО «Промсвязьбанк»; — торговая платформа MetaTrader 5. |
| ООО «Финам Форекс» | Лицензия форекс-дилера № 045-13961-020000 от 14.12.2015 г. / Член СРО «АФД» | — минимальный депозит от 30 000 рублей; — расчеты осуществляются в рублях; — 26 валютных пар; — кредитное плечо до 1:47; — минимальный объем сделки от 0,01 лота; — счет защищен от отрицательного баланса; — плавающий спред от 1,5 п.; — торговая платформа MetaTrader 4; — поставщик ликвидности Just2Trade Online Ltd; — брокерская комиссия отсутствует. |
| ООО «Альфа-Форекс» | Лицензия форекс-дилера № 045-14070-020000 от 20.12.2018 / Член СРО «АФД» | На данный момент неизвестны |
Форекс Брокеры с лицензией ЦБ РФ 2020
Рынок Форекс в нашей стране ведет свою историю с 90-х годов двадцатого века, начавшуюся одновременно с началом бурного развития свободных рыночных отношений.
Причиной тому стало то обстоятельство, что финансовые эксперты некоторых банков быстро поняли, что на этом рынке, работающем в мире уже не первое десятилетие, можно получать значительную прибыль, в результате чего были сформированы отделы, работой которых стали спекулятивные сделки в валютном секторе финансового рынка.
Первые форекс-дилеры, оказывающие услуги розничным клиентам – форекс трейдерам — начали появляться в России ближе к концу 90-х годов по мере развития всемирной сети интернет и расширения доступа к нему широким массам.
Интенсивное развитие форекс отрасли произошло потому, что валютный рынок быстро отслеживает все самые перспективные научно-технические достижения, которые можно применить на финансовом рынке, и внедряет их в практическое применение.
Популярность Форексу относительно более традиционных биржевых инструментов как во всем мире, так и в нашей стране, принес такой финансовый рычаг, как кредитное плечо, позволяющее торговать объемом, значительно превышающим собственные средства трейдера.
По данным отчета «Интерфакс-ЦЭА», в 2015 году на валютном рынке России до того, как он стал регулируемым, работали тридцать шесть крупных брокеров, которые предоставляли свои услуги почти полмиллиону трейдеров. Среднемесячный торговый объем на валютном рынке составлял более трехсот миллиардов долларов.
Как бы ни была перспективна отрасль сама по себе, на финансовом рынке всегда были и будут недобросовестные участники, оказывающие услуги трейдерам по доступу к валютному рынку, играющие против своих клиентов.
Основной целью подобных форекс брокеров является так называемый «слив» депозита трейдера, при помощи не вывода сделок на межбанковский рынок, либо препятствование выводу заработанной прибыли.
Для того, чтобы не допустить подобного явления, во всем миру создаются организации, регулирующие деятельность форекс брокеров.
Наиболее крупными зарубежными регуляторами на рынке форекс являются Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) и Служба финансовой деятельности Великобритании (FCA), но в целом список регуляторов достаточно длинный и многие крупные форекс брокеры предпочитают не ограничиваться только одной лицензией, а проходят сертификацию у целого ряда регуляторов, таким образом расширяя потенциальную клиентскую базу.