Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Негативные последствия банкротства физического лица». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Ранее собственник имущества банкрота не имел никаких прав преимущественного выкупа. Более того, его никто не удосуживался уведомить о реализации доли в праве собственности. Все, на что можно было рассчитывать – возможность участвовать в торгах при реализации имущества на общих основаниях.
Однако судебная практика изменилась! В соответствии с действующей правоприменительной практикой собственник недвижимости, которая реализуется в ходе реализации процедуры банкротства, имеет преимущественные права. Ему разрешается выкупить долю собственника-банкрота по той цене, которая была установлена для реализации на публичных правах.
Суть новшества заключается в том, что после завершения торгов и определении финальной цены на недвижимость, прежде чем продажа будет оформлена юридически, собственнику доли предоставляется возможность выкупа доли при банкротстве. Важное дополнение: цена фиксируется не по первоначальным данным, а по итогам проведенных торгов.
Практическая реализация данного положения: арбитражный управляющий по окончании торгов направляет собственнику письменное сообщение с предложением о заключении договора на определенных условиях.
Если собственников доли несколько, предложение о выкупе должны быть направлены каждому из них. ВС определил, что все действия, связанные с продажей имущества, должны быть построены таким образом, чтобы имущество было реализовано по как можно более высокой цене. А к торгам необходимо привлекать максимальное количество потенциальных покупателей.
Суть реструктуризации
Реструктуризация дает возможность восстановить платежную дисциплину и рассчитаться с долгами на довольно выгодных условиях. Но для этого у заемщика должны быть возможности: хороший официальный доход, которого достаточно для возвращения к прежнему графику платежей за 3 года. При этом должны оставаться деньги «на жизнь» семьи. Поэтому на практике процедура реструктуризации применяется редко. Кроме того, при рассмотрении этого варианта нужно учитывать серьезные ограничения, которые накладываются на повседневную жизнь гражданина:
- Заемщику запретят совершать сделки на сумму более 50 тыс. руб. без согласия финансового управляющего.
- Кредиторы получат информацию о наличии ценного имущества и сделках с ним за последние годы.
- В течение 5 лет после завершения процедуры необходимо будет уведомлять нового кредитора о прохождении процедуры реструктуризации долгов.
- Максимальный срок реструктуризации — 36 месяцев.
Если Ваш долг находится у агентства ЭОС, то, возможно, сотрудничество с компанией окажется более выгодным, чем реструктуризация на таких условиях.
Последствия признания гражданина банкротом
К сожалению, со сложностями и ограничениями заемщик столкнется не только в процессе, но и после банкротства физического лица. Чем чревато оформление этого статуса в дальнейшем:
- в течение 5 лет гражданин обязан уведомлять о своем банкротстве при обращении за новым кредитом или займом, при покупке товаров в рассрочку;
- в течение 3 лет гражданин не вправе занимать управленческие должности в организациях, а значит, могут возникнуть проблемы, если он уже занимает пост руководителя и если у него числятся сотрудники в подчинении;
- ограничение на банкротство в последующие 5 лет.
Особенности субсидиарной ответственности при банкротстве
Если у действующего руководителя окажется недостаточно средств, чтобы рассчитаться со всеми кредиторами, арбитражный управляющий отправится на поиски дополнительных «контролирующих лиц». Под этим словосочетанием подразумеваются те управленцы, деятельность которых каким-либо образом в течение нескольких последних лет фактически влияла на ухудшающиеся финансовые показатели организации.
Арбитражный управляющий тщательным образом изучит взаимосвязь между фактическими и документально подтвержденными действиями «контролирующих лиц» с тем, как изменялось состояние реальных активов предприятия. Кстати, в том, чтобы найти дополнительных ответчиков по долгам обанкротившейся организации, он заинтересован лично: все в том же пленуме от 21.12.2017 № 53 говорится, что арбитражный управляющий имеет право на получение «дополнительного стимулирующего вознаграждения в виде процентов в связи с привлечением к субсидиарной ответственности лиц, контролирующих должника».
Поэтому не стоит надеяться, что удастся избежать субсидиарной ответственности, формально сняв с себя обязательства руководителя. Например, оценивая осмотрительность в выборе контрагента, налоговая в первую очередь обратит внимание на реальность сделки, а не на «первичку». Так и здесь: определяя ответчиков по незакрытым долгам компании-банкрота, будут комплексно учитывать все реальные события, предшествующие разорению предприятия, а не формальные кадровые перестановки.
Решение о банкротстве ООО
Решение о процедуре банкротства ООО с долгами принимается, если требования заинтересованных лиц к должнику превышают 300 тыс. руб. Дело рассматривается арбитражным судом. Чтобы понять оптимальность решения о банкротстве необходимо рассмотреть другие варианты ликвидации: реорганизацию, альтернативную и добровольную ликвидацию.
Ликвидация через реорганизацию подходит для фирм с небольшим долгом. Альтернативная производится при смене руководства и состава учредителей. Такой способ недорогой, но владельцы ООО могут быть привлечены к субсидарной ответственности (ответ по обязательствам собственным имуществом).
Добровольная ликвидация подходит только компаниям с безупречной репутацией. На момент начала ликвидации Общество должно быть неактивно. В целом выбор способа ликвидации сугубо индивидуален и зависит от множества факторов, но если у ООО есть долги, то оптимальным является вариант с банкротством.
Достоинства и недостатки банкротства ООО с долгами:
- это единственный законный способ решить проблемы с долгами компании;
- полное освобождение от какой бы то ни было ответственности;
- длительные сроки и высокая стоимость проведения ликвидации;
- ликвидацию должен проводить только лояльный ликвидатор.
При проведении процесса ликвидации руководители ООО совершают ряд ошибок, которые могут привести к негативным последствиям:
- продают активы компании либо переводят средства на сторонние счета (стоит помнить, что арбитражный управляющий вправе оспорить любую сделку за последние 36 месяцев);
- избавляются от дебиторской задолженности (управляющий должен выявить точный размер долгов перед контрагентами и осуществить реализацию задолженности);
- создание ситуации утраты первичных документов (намеренная инсценировка является основанием привлечения к субсидарной ответственности);
- вывод из состава акционеров и директоров отдельных людей.
Все вышесказанное может привести к обвинениям в преднамеренном банкротстве, которые влекут за собой привлечение к уголовной ответственности.
Таким образом, банкротство — процедура, несомненно, нужная. Своевременное производство позволяет не только решить финансовые проблемы ООО с долгами, но и оздоровить деятельность учреждения, вернуть его «к жизни». Перед инициированием ликвидации таким способом необходимо ознакомиться с нюансами и помнить, что преднамеренное банкротство предполагает уголовную ответственность.
Один из законных способов, как сохранить имущество при банкротстве, – брачный контракт. С его помощью изменяется стандартный режим собственности совместно нажитого имущества на усмотрение сторон. При разрешении споров, в том числе в рамках процедуры банкротства, суд обязан учитывать эти положения. Однако брачный контракт – не панацея. Во-первых, у кредиторов есть право обжаловать все сделки за период трех лет до инициирования банкротства. Во-вторых, очевидно невыгодные условия контракта для одного из супругов могут стать причиной того, что соглашение будет признано судом недействительным. То есть заключать брачный контракт накануне реализации имущества или непосредственно перед процедурой банкротства опрометчиво. Такой шаг предпринимается заблаговременно, в том числе для минимизации рисков в ходе предпринимательской деятельности. Преимущество брачного договора в том, что на каждый предмет и объект имущества супругов можно установить совместную, долевую или раздельную собственность. Это дополнительная защита от взысканий.
Последствия банкротства юридических лиц
Когда юридическое лицо теряет способность отвечать по своим финансовым обязательствам, оно может быть признано банкротом. Если восстановить платёжеспособность компании не удаётся, она ликвидируется и исключается из Единого реестра.
Все процедуры банкротства юрлиц регулируются Законом № 127-ФЗ «О несостоятельности». Во время судебного разбирательства руководство обанкротившейся компании должно сделать всё возможное, чтобы восстановить платёжеспособность фирмы и полностью рассчитаться с кредиторами.
Официальное признание несостоятельности юридических лиц для некоторых бизнесменов является неплохой возможностью начать всё с чистого листа, однако следует учитывать, что банкротство ООО иногда влечёт негативные последствия для директора и учредителей компании.
Последствия банкротства юридического лица для самой компании
Здесь всё просто. Последствий всего два:
- списание долгов;
- ликвидация компании (исключение записи о компании из ЕГРЮЛ).
Но данные последствия банкротства предприятия наступают после завершения конкурсного производства— последней стадии банкротства. При этом некоторые из них появляются не в момент завершения этой стадии, а в момент её начала (то есть когда арбитражный суд принимает решение об открытии конкурсного производства). Вот эти последствия:
- штрафы, пени и неустойки по долгам компании прекращают начисляться;
- аресты, наложенные на имущество компании, снимаются;
- компания может передать своё имущество только в порядке, который установил закон «О банкротстве»;
- никаких взысканий с компании по исполнительным документам больше не может происходить; судебные приставы передают исполнительные листы конкурсному управляющему;
- денежные требования к компании могут предъявляться только в рамках банкротства;
- некоторые другие последствия.
Последствия банкротства юр. лица для работников
После завершения процесса банкротства компания ликвидируется. Поэтому главное последствие банкротства фирмы для её сотрудников— потеря работы.
В Трудовом кодексе указано, что руководство компании должно предупредить сотрудников о предстоящем увольнении за 2 месяца до этого увольнения или ранее. Далее процесс увольнения идёт как обычно: после истечения двух месяцев издаются приказы об увольнении, сотрудники знакомятся с ними под подпись. Далее делается отметка в трудовой книжке.
Сотруднику должны выплатить:
- зарплату за отработанное время;
- выходное пособие (месячный заработок);
- компенсацию за неиспользованный отпуск.
Документы сотрудникам выдаются в обычном порядке.
Как защитить наследство от взыскания
Единственный способ, позволяющий защитить наследство после банкротства — дождаться окончания процедуры. Чтобы принять наследство, у вас есть 6 месяцев. Этот срок отсчитывается со дня открытия наследства (как правило, он совпадает с днем смерти наследодателя).
Дополнительно нужно учитывать, что вступить в наследство после банкротства получится, если соблюдено несколько условий:
- О том, что вы получаете наследство в процессе банкротства, не знает никто из участников производства: ни финансовый управляющий, ни кредиторы. Дело в том, что взыскатели заинтересованы в том, чтобы получить удовлетворение долгов, а управляющий получает вознаграждение, размер которого зависит от реализованного им имущества;
- В наследственной массе нет имущества, которое требуется регистрировать. К такому имуществу относится недвижимость (квартира, частный дом, земельный участок) либо транспортные средства и многое другое. Факт регистрации предполагает, что о получении имущества узнает управляющий или кредиторы;
- Вы не будете обращаться в суд, чтобы восстановить пропущенные сроки вступления в наследство. Если вы не успели принять имущество, передаваемое по наследству, в 6-месячный срок, то можно попытаться договориться с другими наследниками, но не обращаться в суд.
Банкротство директора компании не несёт для неё особых рисков. Собственники фирмы могут назначить директором другого человека или фиктивного директора, который будет подчиняться «старому» директору, который в силу закона о банкротстве не сможет быть директором официально.
А вот банкротство учредителя фирмы может стать серьезнейшей проблемой, т.к. новый соучредитель может иметь своё мнение обо всём, отличное от мнения других собственников. Из-за этого учредители компании не смогут принять единогласно ни одного решения, а если оно требуется для назначения или продления полномочий директора, то компания останется без него. Это в перспективе влечёт ликвидацию компании налоговой. Это не считая массы проблем с платежами, банком и контрагентами.
Чтобы такого не допустить, учредители компании должны быть готовы выкупить долю своего коллеги-банкрота. Тогда нового человека в составе учредителей не появится.
Какие права есть у учредителей
Основатели компании рискуют попасть в неприятную ситуацию, которая может быть связана с кризисом в рабочей деятельности. Соответственно с действующими нормативами, все права и полномочия руководства и других участников официально завершаются с того момента как будет принято решение о начале процесса признания неплатежеспособности.
Потому с того момента как будет вынесен вердикт, учредители утрачивают все шансы на то, чтобы оказать влияние на коллективный управленческий орган, которым в свою очередь, становится собрание всех кредиторов задолжника. Именно он принимает все ключевые решения в процессе признания неплатежеспособности (банкротства). Что касается арбитражного управляющего, он только воплощает сам процесс.
Участники Общества с ограниченной ответственностью наделены правами, которые ограничиваются нормативными актами Российской Федерации. Это касается предъявления требования о выкупе определенной доли предприятия при выходе владельца. То же самое можно сказать о продаже ценных бумаг. Но при этом участники сохраняют за собой право:
- Обратиться в судебную инстанцию и подать исковое заявление о неплатежеспособности.
- Потребовать аннуляции тех сделок, которые ущемляют права и интересы сторон.
Зачастую прекращение рабочей деятельности Общества с ограниченной ответственностью осуществляется при выполнении процедур, способных повлечь за собой осуществление процесса банкротства в упрощенном порядке. Он заключен в начале аукционного производства в отношении предприятия. Все этапы банкротства, которые предшествуют ему, попросту исключаются для экономии средств и времени. В то же время все активы разделяются между кредиторами равноценно их требованиям, которые определяют очередность выплаты и суммы.
Каковы последствия банкротства юрлица для владельцев
Если юридическое лицо будет признано неплатежеспособным, его владельцам не получится уйти от последствий. Но при грамотном подходе, они способны извлечь из ситуации определенную выгоду в свою пользу.
Далеко не всегда процесс банкротства юридического лица завершается его закрытием. Данная процедура разделена на несколько стадий. Отдельные из них направлены специально на то, чтобы реабилитировать платежеспособность фирмы за счет реорганизации либо прочих подобных мер. В ходе судебных заседаний все руководство этого бизнеса и его владельцы лишаются некоторых своих прав и, следовательно, возможности контролировать юрлицо. Руководящее право переходит к кредиторам, которые начинают самостоятельно принимать все важные решения на специально организованных собраниях.
Как только компания официально признана банкротом, все ее активы должны быть оценены и распроданы на аукционе с тем, чтобы рассчитаться со всеми долгами посредством вырученных денег. Если же компания все же закрывается, это еще не значит, что бывшие владельцы лишаются всякого права заниматься бизнесом в будущем. В отдельных ситуациях банкротство компании и избавление от убыточного дела освобождает участников от своеобразных «оков», позволяя начать все заново.
Каковы права учредителей
Учредители, являясь высшим органом управления общества, обладают изначально довольно обширным перечнем прав. Однако, с началом процедуры банкротства влияние участников сильно ограничивается. Согласно действующему законодательству интересы кредиторов должны быть соблюдены в первую очередь. Учредители при этом имеют право на обращение в суд с заявлением о несостоятельности, могут ходатайствовать о введении процедуры финансового оздоровления. Кроме того, как и иные лица, они могут рассчитывать на признание недействительными сделок, нарушающих их права.
Законом также предусмотрено право учредителя на выход из ООО по заявлению. В ряде случаев такой вариант будет самым оптимальным и надежным способом расставания с долей для физического лица. Важно понимать, что во избежание неблагоприятных последствий к процедуре банкротства целесообразно привлекать грамотных юристов.